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よくあるご質問(Q&A)

ファイナンシャルプランナーって何ですか?

ファイナンシャルプランナー(FP)とは、ライフスタイル、価値観、家族状況、財務状況がそれぞれ異なる顧客の相談に、幅広く・高度な知識をもって対応し、溢れるほどの情報から的確なアドバイスや提案を行う専門家です。

ライフプランニング(住宅取得資金設計や年金を含む)、保険、税金、不動産、金融、相続など幅広い分野が学習の対象となっているため、包括的な知識をもとに相談や提案を受ける事ができ、それ故に家計のホームドクターとも言われています。

当社では、包括的な知識と高い倫理観をもってご相談にあたる事は勿論のこと、各種専門家と幅広いネットワークを構築しておりますので、ご安心・ご期待下さいませ。

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面談がベースですか?

面談をベースにしております。理由としては、お会いさせて頂いた方がご安心頂けるという事と、言葉だけでは感じ取れない事を感じ取ることができたり、うまく表現できない事でも、会話の中で解決することもできるからです。

しかし、お時間や距離の関係でお会いできない事もあると思いますので、面談が難しい方はその旨、ご相談下さいませ。できる限りの対応をさせて頂きます。

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面談は夫婦一緒に受けさせて頂いた方がよいですか?

どちらでも結構ですが、ご夫婦で一緒にお聞き頂く事を推奨致します。夫婦で共有すべき未来・財産の事でありますし、また死亡保険の場合などは、契約者・被保険者と受取人は異なりますので、夫婦共にご理解・ご納得のもとにプランを実行して頂きたいからです。

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自宅ではなく、喫茶店などでも構いませんか?

結構です。できるだけ周りに配慮を致しますが、少しゆったりめの場所の方が良いかと思います。なお、食事代は負担できかねますが、お茶代はこちらで負担させて頂きます。

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遠方まで来て頂くことはできますか?

場所によってはお断りさせて頂いておりますが、遠方での講演も多数行っておりますので、その帰りに行かせて頂けるケースもございますので、一度ご相談下さいませ。

大阪や枚方から90分以内は通常、お受けさせて頂いております。また出張には通常、出張料と交通費実費を頂戴しておりますが、日時の都合を合わせて頂く場合などは、割引をさせて頂いております。
»料金表へ

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どの時点で料金が発生?

当社から事前に、明確に提示させて頂き、お客様がご依頼をされた後です。知らない間に料金が発生する事はございませんし、過去1度たりとも料金トラブルが発生した事はございませんので、ご安心下さいませ。

なお、面談での業務案内や相談前の相談は無料(※訪問によるご案内の場合は、出張料のみかかります。)ですので、不安がある方は、まずはこちらだけをご依頼頂いても結構です。
»料金表へ

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1度相談等をすると次の展開を断りにくいのですが・・・

我々は消費者契約法、金融商品販売法、その他各種法令や日本FP協会の倫理規定や業務規定のもと、その行動には最善の注意を払う必要があります。

さらに当社ではお客様の心理などを十分理解のうえ、独自に下記の事を実践しております。

  • 追ってこちらから何度もご連絡をすることはございません。
  • その場で何度も決断を迫るような事はいたしません。
  • ご安心頂くための取り組みを定め、実践しております。

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CF表(キャッシュフロー表)の作成をお奨めする理由は何ですか?

お金はまさに『血』で、お金の流れであるCF表(キャッシュフロー表)は差し詰め『血流』であり、我々はお金を絶やさずに人生を終えねばなりません。

住宅の取得、年金、投資、保険等、あらゆるアクションには金銭の収入や支出が発生・関連しますので、アクション実行に伴う変化などを定量的に数値で確認する必要があります。

よって、キャッシュフロー表を作成することで問題点の発見・解決を行うことを推奨しております。
»資金計画(キャッシュフロー表)へ

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生命保険で、現在のリスクや加入商品の分析のみや他社で加入・見直しをする中で意見のみをお伺いする事はできますか?

可能です。ただし通常と料金体系は異なりますので、ご注意下さい。

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住宅取得をする場合の相談は、どの段階で相談するのが良いですか?

住宅を検討する段階が理想です。ご契約後であれば、キャッシュフローに問題があっても後の祭りですし、仮にご契約前であっても、ひとたび良い家を見ると、手にいれたい気持ちから他の事が見えなくなったり、妙に楽観視される傾向があるので、是非初期の段階でご相談下さいませ。

今後のライフプランニング(人生設計)やキャッシュフロー表などを基に、一緒に予算をたてるところからフォローさせて頂ければと思います。

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何故、同業の人の支援業務をされているのですか?

確かに競争相手となりうる同業ですが、1つは広い市場の中でそんな簡単にバッティングすることもないと考えているからです。もう1つは、私自身独立までに大変悩みましたし、独立後の苦労や不安な事も経験者としてよく気持ちもわかりますので、お役にたてると思い、支援させて頂いております。

ただし、モラル的な面などで共感できない方や時間の関係上お受けできない場合もございますので、ご了承下さい。

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